Взаимните фондове са портфейли от облигации, акции и други инвестиции, които се управляват от професионалисти. Финансирането за взаимни фондове идва от хора, които са готови да обединят ресурсите си, за да получат достъп до по-широк спектър от инвестиции от това, което могат да получат сами. На практика това означава, че заинтересованите лица купуват акции във взаимни фондове, които представляват част от инвестициите, притежавани от същите тези взаимни фондове. Този инвестиционен инструмент може да бъде мощен инструмент за инвестиране, стига хората да знаят какво правят.
Разберете целта си за инвестиране
Ако се интересувате от взаимни фондове, започнете, като разберете какво искате от вашата инвестиция във взаимни фондове. Един човек може да иска да увеличи текущите си доходи, докато друг човек може да иска да увеличи максимално стойността на своите инвестиции в дългосрочен план. По същия начин има много хора, които инвестират, за да финансират бъдещи разходи, като например висше образование. Имайте предвид, че целта за вашата инвестиция във взаимен фонд не е непременно същата като целта за вашия инвестиционен портфейл.
Уорчи / Getty Images
Разберете своята толерантност към риска
Независимо дали инвестирате във взаимни фондове или някакъв друг вид инвестиция, можете да очаквате компромис между възвръщаемостта и риска. Възвръщаемостта е това, което инвеститорите могат да очакват от инвестицията, докато рискът е шансът възвръщаемостта да не бъде такава, каквато очакват инвеститорите. Ако искате да инвестирате във взаимни фондове по спокоен, уверен начин, намерете комбинацията от възвръщаемост и риск, която е подходяща за вас. В противен случай може да се почувствате уплашени или разочаровани от инвестициите си във взаимен фонд, което не е добър начин на мислене за успешно инвестиране.
как да гледате Челси срещу Арсенал
aluxum / Getty Images
Разберете своя инвестиционен хоризонт
Вашият инвестиционен хоризонт е периодът от време, за който очаквате да задържите инвестицията си. Това може да има широк спектър от последствия, когато решите да инвестирате във взаимни фондове. Например, ако имате кратък инвестиционен хоризонт, трябва да запомните, че взаимните фондове имат разходи за продажби, които трябва да вземете предвид при изчисленията си. По същия начин, ако имате кратък инвестиционен хоризонт, ще имате по-малко налични средства, с които да работите. Това означава по-строго ограничение за това, което можете и какво не можете да постигнете чрез инвестирането си. Най-общо казано, ако искате да успеете да инвестирате във взаимни фондове, трябва да имате инвестиционен хоризонт от поне пет години.
marchmeena29 / Getty Images
Разберете вида инвестиции, които искате да видите във вашия взаимен фонд
В този момент трябва да имате обща представа за това какви инвестиции искате да видите във вашия взаимен фонд. Например, ако сте човек с достатъчна степен на толерантност към риска, както и дълъг инвестиционен хоризонт, може да се интересувате от дългосрочен фонд за повишаване на капитала, който има по-висок процент акции в сравнение с други видове инвестиции. За разлика от това, ако просто искате толкова бързи доходи, колкото можете да получите, очевидният избор е фонд за доходи, пълен с корпоративни и държавни облигации.
mrgao / Getty Images
1111 ангел пазител
Помислете за очакваната възвръщаемост на договорен фонд
Възвръщаемостта на взаимен фонд обикновено е един от най-важните фактори за инвеститорите във взаимни фондове. Най-общо казано, хората получават обща представа за това каква ще бъде възвръщаемостта на един взаимен фонд, като гледат възвръщаемостта му в миналото. Важно е обаче да запомните, че това ще даде груба оценка, а не гарантирано число за това каква ще бъде възвръщаемостта. Колебанията в икономиката не са прекалено предвидими.
marchmeena29 / Getty Images
Помислете за очакваната цена на взаимен фонд
Определянето на очакваната цена на взаимен фонд обикновено е много по-лесно, защото трябва да бъде включено в неговата маркетингова информация. Въпреки това, наборът от взаимни фондове, които съществуват, често усложняват този процес; има различни начини за таксуване на инвеститорите във взаимни фондове. Например, както средствата, заредени от преден край, така и средствата, заредени от задния край, таксуват определен процент от инвестицията. Разликата е, че първата таксува определен процент от първоначалната инвестиция; вторият начислява определен процент от приходите, когато инвеститорът продаде акциите. Повечето взаимни фондове ще таксуват между 3 и 6 процента, но някои са много по-високи. Има и фондове без натоварване, но те обикновено имат висока административна такса, както и други такси, за да компенсират липсата на определен процент.
мегалозавър от Джурасик парк
FatCamera / Getty Images
Помислете за размера на договорния фонд
В повечето случаи размерът на взаимен фонд не би трябвало да е твърде голям проблем. Има обаче примери за взаимни фондове, толкова големи, че техните мениджъри се борят да ги управляват ефективно и ефикасно. Освен това, размерът на взаимен фонд може да повлияе на стратегиите на неговите мениджъри, което може да отчужди инвеститорите във взаимни фондове, които са предпочели предишния подход за инвестиране.
ugurhan / Getty Images
Бъдете внимателни по отношение на очакваната възвръщаемост
Бъдете внимателни при твърде много доверие на предишни възвръщаемости; това, което е било истина в миналото, може да не остане така и в бъдеще. Проучванията показват, че повечето мениджъри не са в състояние да осигурят постоянна възвръщаемост година след година. Разбира се, това не е изненадващо, като се има предвид присъщият риск на повечето инвестиции. В резултат на това може да не искате да инвестирате във взаимен фонд, само защото той има висока възвръщаемост от известно време. Спадовете често следват възходите в света на инвестирането.
изисквания за чемшир слънце
RichVintage / Getty Images
Вижте други релевантни фактори
Може да си струва да разгледаме важни фактори, освен минали възвръщаемост, за да добием по-добра представа за това как може да се представи един взаимен фонд. Например, проучете хората, които отговарят за взаимен фонд; преценете тяхното ниво на професионализъм, както и други фактори, които могат да повлияят на тяхното представяне. По същия начин погледнете информативните съотношения и измервания, като съотношението на разходите за управление. Това е процентът от инвестицията на взаимния фонд, който се използва за покриване на неговите разходи. Такива измервания могат да ви помогнат да получите по-добра перспектива за случващото се. Един пример: по-високият коефициент на разходите за управление означава по-ниска възвръщаемост за вас и другите инвеститори на взаимни фондове.
jariyawat thinsandee / Getty Images
Проверете стратегиите за взаимни фондове
Няма сигурен метод да станете успешен инвеститор във взаимен фонд. Въпреки това, някои стратегии са станали популярни с течение на времето и си струва да бъдат разгледани. Едното е инерционно инвестиране или инвестиране с намерението да се възползвате от съществуващите тенденции. За щастие инвестирането на инерция с взаимни фондове е толкова просто, колкото да изберете такъв с мениджър, който споменава инерцията като един от критериите си за избор на инвестиции. Друг пример е противоположното инвестиране. Това води до противодействие на съществуващите тенденции поради тенденциите на пазара да прекалява с нещата. Можете да се включите в противоположно инвестиране, като изберете фондове в противоположния стил или изберете фондове, специализирани в сектори, които смятате, че са подценени.
kate_sept2004 / Getty Images